Das Geldwäschegesetz

Das Geldwäschegesetz (GwG) ist ein wichtiges Instrument zur Geldwäscheprävention und Bekämpfung von Terrorismusfinanzierung. So legt die Geldwäscherichtlinie Regeln und Verpflichtungen für Unternehmen und Finanzinstitute fest, um sicherzustellen, dass sie Maßnahmen ergreifen, um illegale Geldströme zu erkennen und zu verhindern. Dabei ist das neue Geldwäschegesetz, auch bekannt als "Gesetz über das Aufspüren von Gewinnen aus schweren Straftaten", mitsamt dem Transparenzregister am 26. Juli 2017 in Kraft getreten.

Das Geldwäschegesetz (GwG) spielt eine zentrale Rolle im Kampf gegen die illegale Integration von kriminell erworbenen Einnahmen in den legalen Finanzkreislauf. Ohne klare Regelungen wären Finanzinstitute und Unternehmen anfällig für kriminelle Machenschaften, die nicht nur illegale Aktivitäten wie Drogenhandel und Terrorismusfinanzierung ermöglichen, sondern auch die Integrität des gesamten Finanzsystems gefährden könnten.

Das GwG hilft, solche illegalen Geldströme zu unterbinden und trägt dazu bei, die Transparenz und Stabilität des Finanzmarktes zu sichern. Dadurch schützt es nicht nur die Wirtschaft, sondern auch die Sicherheit und den Wohlstand der Gesellschaft.
In einem anderen rechtlichen Kontext spielt auch der Erbschein beantragen in Wiesbaden eine wichtige Rolle, wenn es darum geht, Erbschaften rechtsgültig abzuwickeln und den Zugang zu Vermögenswerten sicherzustellen.

Ein zentraler Bestandteil der Pflichten nach dem GwG ist die Identifizierung der beteiligten Parteien bei einem Immobiliengeschäft. Immobilienmakler müssen sicherstellen, dass sie sowohl die Identität des Käufers als auch des Verkäufers genau überprüfen. Dies geschieht in der Regel durch die Vorlage eines gültigen Ausweisdokuments, wie einem Personalausweis oder Reisepass, bei natürlichen Personen. Handelt es sich um juristische Personen, müssen die entsprechenden Registereinträge eingesehen und dokumentiert werden. Diese Maßnahmen dienen dazu, sicherzustellen, dass keine anonymen oder verschleierten Transaktionen durchgeführt werden, die möglicherweise kriminellen Ursprungs sind.

Ein weiterer wesentlicher Aspekt der Pflichten nach dem GwG ist die ordnungsgemäße Aufbewahrung und Dokumentation aller relevanten Informationen. Immobilienmakler müssen sämtliche Daten zur Identifizierung und Überprüfung ihrer Kunden sowie zu den Transaktionen über einen vorgeschriebenen Zeitraum aufbewahren, in der Regel fünf Jahre. Dies umfasst Ausweiskopien, Verträge, Korrespondenzen und sämtliche Transaktionsdetails. Die lückenlose Dokumentation dieser Informationen ermöglicht es den Behörden, im Falle einer Überprüfung oder eines Verdachtsfalls schnell auf die relevanten Daten zuzugreifen. Dadurch tragen Immobilienmakler entscheidend zur Bekämpfung von Geldwäsche bei.

Über die bloße Identifizierung hinaus müssen Immobilienmakler auch die Zuverlässigkeit ihrer Kunden prüfen. Dies umfasst die genaue Überprüfung der wirtschaftlich Berechtigten, also der Personen, die im Hintergrund die Kontrolle über die Immobilientransaktion haben könnten. Dazu müssen Name, Geburtsdatum, Wohnsitz, Staatsangehörigkeit sowie eine Kopie des Ausweises vorgelegt und dokumentiert werden. Die Frage "Was steht im Grundbuch?" wird hier also besonders relevant.
Auch die Herkunft der finanziellen Mittel sollte hinterfragt werden, um sicherzustellen, dass keine Gelder aus kriminellen Quellen in den legalen Wirtschaftskreislauf gelangen. Immobilienmakler tragen damit eine große Verantwortung für die Einhaltung der gesetzlichen Vorschriften.

Immobilienmakler sind zudem verpflichtet, regelmäßig Risikoanalysen durchzuführen, um mögliche Anzeichen von Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung frühzeitig zu erkennen. Bei der Analyse sollten sie darauf achten, ob es ungewöhnliche Verhaltensmuster bei ihren Kunden gibt, wie beispielsweise auffällige Barzahlungen oder komplexe Finanzstrukturen. Sobald ein Verdacht besteht, muss dieser unverzüglich an die Financial Intelligence Unit (FIU) gemeldet werden. Dies geschieht vertraulich und ohne Benachrichtigung des betroffenen Kunden. Eine frühzeitige Meldung kann entscheidend dazu beitragen, illegale Geldströme aufzudecken und zu stoppen. Die enge Zusammenarbeit mit den zuständigen Behörden ist dabei von großer Bedeutung, um die Einhaltung des Gesetzes sicherzustellen.